개인전문투자자

전문투자자란,
금융투자상품에 관한 전문성 구비여부, 소유
자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이
있는 투자자를 말합니다.
  • 01. CFD주식 거래가능
    실제 투자상품을 보유하지 않고
    기초자산의 가격변동을 이용한 차익을
    목적으로 매매하며 그 차액을 정산하는 장외파생상품거래
  • 02. 선물옵션 사전교육/
    모의거래 / 기본예탁금 면제
    사전교육 1시간, 모의거래 3시간,
    기본예탁금 1,000만원 이상 요건 면제
  • 03. 코넥스 / 사모펀드 거래요건완화
    코넥스 기본예탁금(3천만원)면제,
    사모펀드 최소투자금액 제한없음

전문투자자 기준

투자경험 요건(필수)과 소득/전문가/자산 요건(택1)이 충족되어야 합니다.

주식운용형
심사항목 요건 증빙서류
투자경험 요건(필수요건) 최근 5년 중 1년이상(금융투자상품 인정 잔고)
월말평균 5천만원 이상
  • ( 필수 ) 개인전문투자자 증빙용 잔고증명서
  • ( 필수 ) 계좌개설확인서(1년 경과)
  • 당사 충족인 경우 서류 불요
택1
(선택요건)
① 소득 요건 1억원 또는 부부합산 1.5억원
② 전문가 요건
  • (1) 회계사, 감평사, 변호사, 변리사, 세무사
  • (2) 투자자산운용사, 금융투자분석사,
      (국제)재무위험 관리사
③ 자산 요건
( 증빙서류 : 신청일
전일기준 )
부부합산 순 재산가액 5억원
(거주 부동산 관련 금액 제외)

전문투자자 vs 일반투자자

투자형태 비교
구분 전문투자자 일반투자자
CFD주식
  • - 일정부분 증거금만 가지고 Long / Short(공매도)진입
  • - 최대 10배의 높은 레버리지 활용
  • - 만기 없이 포지션 유지 가능(금융 비용 발생)
  • - 배당 및 주식권리 발생(의결권 제외)
  • - 시장 가격에 맞게 거래 가능(원회결제 T+2)
거래 불가
선물옵션
  • - 사전교육 면제
  • - 모의거래 면제
  • - 기본예탁금 폐지
  • - 사전교육 1시간 이상
  • - 모의거래 3시간 이상
  • - 기본예탁금 1,000만원 이상
코넥스 기본예탁금 면제 기본예탁금 3천만원
사모펀드 최소투자금액 제한없음
  • 최소 투자금액
  • - 전문투자형 1억원 이상
  • - 경영참여형 3억원 이상
ETF / ETN 거래신청 면제 거래신청 필수
K-OTC 위험고지 확인 등록 면제 위험고지 확인 등록 필수
수익증권 / 신용계좌 /
채권 / WRAP
투자자 정보확인서 등록 면제 투자자 정보확인서 등록 필수
크라우드 펀딩 제한없음
  • 투자자 투자한도 제한
  • - 1기업당 투자한도 : 500만원 (소득요건구비투자자 : 1천만원)
  • - 연간 총 투자한도 : 1천만원 (소득요건구비투자자 : 1천만원)

전문투자자 등록 절차안내

  • 전문투자자 등록시 보유하신 모든 계좌가 전문투자자 대우를 받게 됩니다.
    전문투자자는 "자본시장과 금융투자업에 관한 법률" 제46조, 제46조의 2, 제47조에 의거한 투자자보호조치 (적합성 원칙, 적정성 원칙, 설명의무)를
    받을 수 없음에 유의하시기 바랍니다.
  • 전문투자자 등록시 파생상품 등 거래신청이 면제되며, 위험고지 및 상품설명 대상에서 제외됩니다.
  • 금융회사에 1년이상 경과된 정상계좌 보유 시 신청가능합니다.
  • 전문투자자 지정의 효력은 지정된 날로부터 2년간 유효합니다.
  • 전문투자자 지정해지 및 유효일자 종료 시 일반투자자로 전환되므로 종료전 재신청하시기 바랍니다.
  • 금융투자상품 필요금액은 월말기준 시가평가금액으로 평가합니다.(1년이상)
  • 전문투자자가 일반투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 서면으로 통지한 경우 일반투자자로 전환가능 합니다.
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